ЦБ РФ назвал признаки подозрительных операций по картам

ЦБ РФ назвал признаки подозрительных операций по картам

Банк России установил признаки мошеннических платежей, которые банки должны блокировать для последующей проверки.

Закон об этом (167-ФЗ от 27.06.2018) вступил в силу двумя днями ранее, в среду 26 сентября. Он обязал банки круглосуточно следить за активностью хакеров в отношении счетов граждан и компаний.

Приказ Банка  России содержит всего три признака, но банки вправе дополнять их и развивать исходя из особенностей своей работы и профиля клиентов. 

Транзакция приостанавливается, если получателем средств является так называемый дроппер, задача которого в хакерских группировках - вывод и обналичивание похищенных денег.

Также обязательным признаком мошеннической операции стало использование тех же устройств, которые применялись злоумышленниками при предыдущих атаках на счета компаний и физлиц. По упомянутому закону данные о лицах, на счета которых поступали похищенные деньги и об используемых ими устройствах банки должны направлять в общую для всех банков базу данных, которую формирует Банк России, пишет РГ.

Третий признак в приказе является ключевым - это нетипичные для конкретного клиента параметры, объем, место и время осуществления операции, странная периодичность операций, необычный получатель средств, либо использование клиентом нехарактерного для него устройства.

"Предположим, вы каждый день совершаете покупки в своем магазине рядом с домом, и вдруг с вашей карты совершается платеж тоже в супермаркете, но в другой стране, хотя физически вы находитесь здесь и никуда не уезжали, - поясняет первый замдиректора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев. - С точки зрения банка это та самая операция, которая должна быть проконтролирована, то есть банк должен выяснить, совершали вы операцию или нет".

При срабатывании антифрод-системы транзакция автоматически приостанавливается, после чего банк обязан незамедлительно связывается с клиентом для ее подтверждения. Способы связи остаются полностью на усмотрение банка.


ff89fbd0

Самое читаемое сегодня

Главные новости дня