Почему Уоррен Баффет оказался сторонником индексных фондов и что появление ETF зна ...

Почему Уоррен Баффет оказался сторонником индексных фондов и что появление ETF зна ...

Причина в том, что постепенно широким кругам инвесторов становится ясно то, что давно знают опытные финансисты (такие как Баффет) и ученые – активный управляющий лишь в редчайших случаях может регулярно обыгрывать рынок, т.е. показывать доходность выше, чем биржевой индекс. Как правило, 80% управляющих показывают результаты хуже чем рынок, но при этом берут себе существенную комиссию. Кроме того, инвестировать только в российские ценные бумаги может быть накладно – мало того, что рубль показывает антирекорды, фондовый рынок также стал одним из худших в мире.

Именно поэтому нужны инструменты, которые позволяют инвестировать в иностранные индексы просто, с минимальными издержками и в юрисдикции Российской Федерации. Эти инструменты – фонды FinEx ETF .

Разобраться в ETF несложно. Для простоты можно представить себе универсальную акцию, с помощью которой можно купить весь рынок целиком – т.е. одной сделкой приобрести небольшие доли во всех крупнейших компаниях на этом рынке. В этом случае инвестор диверсифицирует свои риски, т.е. пользуясь известным выражением раскладывает яйца по разным корзинам. Диверсификация является жизненно важным средством снижения рисков для инвесторов всех видов, от крупнейших пенсионных фондов до частного инвестора, вкладывающего в ETF. Чем больше разных активов в фонде, тем меньше риск для инвесторов потерять значительную часть своего портфеля, если один конкретный актив падает в цене.

Еще проще с ETF на золото: стоимость инструмента на 100% зависит от золота – т.к. больше в составе активов фонда FXGD ничего не может быть (только стандартные максимально ликвидные слитки золота). Содержание золота в одной акции - около 1 карата. По сравнению с покупкой физического золота это намного более выгодное предложение – ведь разница между ценой покупки и продажи 1-грамма золота через ETF в 100 раз меньше, чем разница в котировках ведущих российских банков. Кроме того, при покупке ETF инвестор не зависит от риска банкротства банка, как в случае использования обезличенных металлических счетов.

Итак, попробуем просуммировать, что ETF дают российскому инвестору:

Доступ к международным рынкам. Биржевые инвестиционные фонды дают возможность легко вложить рубли на Московской Бирже в валютные активы: иностранные акции, еврооблигации и золото. Без ETF вложиться в иностранные активы или непросто, или дорого. Есть два альтернативных пути: иностранные брокеры и российские ПИФы. При этом иностранные брокеры не работают в российской юрисдикции, а ПИФы как правило взимают высокие комиссии (за услуги УК, депозитария и аудитора), а в дополнение к этому – надбавки и скидки. По ПИФам суммарные издержки могут доходить до 6,5%. Средние издержки ETF меньше примерно в 10 раз – средневзвешенная комиссия на уровне 0,65%. Низкие инвестиционные издержки валютных вложений – чтобы приобрести акции фонда, нужно совсем небольшое количество начальных инвестиций – на данный момент акции стоят в пределах 350-3600 руб. Не требуется минимальный уровень вложений – можно приобрести и 1 акцию, и 100 тыс. акций. Акции большинства фондов номинированы в иностранной валюте – т.е. это полноценные валютные фонды, но торгующиеся в российских рублях – наиболее удобный механизм для российского инвестора! Простые и не затратные процедуры покупки и продажи акций фондов. С ETF возможно мгновенное вложение средств в широкий список акций или облигаций с возможностью точного отслеживания цены в течение дня. Достаточно просто обратиться к какому-либо банку или брокеру, работающему на Московской бирже, и его сотрудники помогут не только открыть брокерский счет и разместить там рубли, предназначенные для инвестирования, но и смогут принимать указания на покупку или продажу акций того или иного ETF-фонда по телефону или в режиме онлайн.

Удачного Вам инвестирования!


Самое читаемое сегодня

Главные новости дня